通讯员 张婧

　　中信银行绍兴新昌支行自营业以来牢固树立合规先行意识，在努力发展业务的同时，牢记防范各类风险。近日，凭借着厅堂人员的冷静处理，再次成功堵截了一起信用卡诈骗事件，维护了客户的资金安全。这也是该行正式开业以来第三次成功识破伪造信用卡诈骗案件。

　　当天下午,客户何先生到中信银行绍兴新昌支行办理信用卡开启业务，由大堂经理负责接待并指导客户通过电话启用。但该客户要求填写一张电汇凭证进行汇款，并说要先将款项汇过去以后才能激活。大堂经理听后顿时起了疑心，便将客户陪同至会计经理处进一步了解。会计经理在了解中得知,客户曾收到过一封短信，称不需要提供任何资料便可办一张额度为20万元的中信信用卡，但须先汇300元的办卡费，客户信以为真，便按要求汇了钱款，随后客户果真收到了信用卡，但又多了附加条件：必须将4000元的保证金汇入指定账户（办卡公司为华夏金谷融资担保有限公司，账号为6212263803007529914，收款人为黄华丰,开户银行在工商银行），信用卡方可被激活。在高信用额度的诱惑下，何先生只好硬着头皮按短信要求进行汇款，于是就有了开头的一幕。

　　经查看，客户手持的信用卡卡面为黄色,抛光无变色现象，左下角有客户拼音姓名，卡右边既有VISA标识,也有银联标识,背面24小时服务热线为95558，但无银联防伪标识,附带的一张功能说明书上注明该卡的信用额度为20万元。经柜面查询,系统显示无此卡片信息，由此确认该卡为伪造卡。

　　客户知道真相后，如梦初醒，并对中信银行新昌行的提醒表示感谢，否则自己将蒙受更大的资金损失。中信银行在此温馨提醒：申办信用卡请务必通过正当渠道，不要轻信“代办机构”的谎言，以免造成经济损失，或导致个人身份信息泄露，被他人利用进行非法活动。